Regulación Financiera Internacional

Holland & Knight orienta a las entidades de servicios financieros sobre las complejidades legales que implican las operaciones globales. Nuestros abogados comprenden las ventajas y riesgos asociados a la regulación financiera internacional. Asesoramos a clientes que desean ampliar sus cuotas de mercado, ayudándoles a estructurar sus operaciones internacionales para minimizar los riesgos y maximizar las eficiencias.

Nuestra asistencia jurídica integral incluye asesoramiento en:

• Cumplimiento de la normativa local sobre la oferta de productos y servicios financieros, y el desarrollo de políticas y procedimientos multinacionales
• Requisitos para autorizaciones y exenciones
• Estructuras de relacionamiento para optimizar las operaciones transfronterizas
• Conformación de operaciones locales por fuera de los EE.UU.
• Cumplimiento simultáneo de la normatividad estadounidense y local
• Operaciones internacionales de seguros
• Prevención del blanqueo de capitales

Nuestros abogados asesoran a empresas de corretaje, asesores de inversión, gestores de patrimonios y otras instituciones financieras para abordar satisfactoriamente los retos de sus operaciones e iniciativas internacionales.Analizamos los desarrollos regulatorios que configuran el panorama mundial para ayudar a nuestros clientes a comprender las restricciones y los requisitos locales. Nos aseguramos que nuestros clientes comprendan la trascendencia de los requisitos locales en lo que respecta autorizaciones, normativa fiscal, leyes laborales, licencias de títulos valores y seguros, requisitos de privacidad y protección de datos, y otras normativas locales que juegan un papel crítico a la hora de determinar las estructuras y políticas institucionales.

Nuestro equipo trabaja con otros abogados en más de 100 jurisdicciones en todo el mundo. Estos asesores locales se eligen por su extensa experiencia en áreas como regulación de servicios de corretaje, gestión de activos, legislación fiscal y de seguros, banca y servicios de jubilación. Frecuentemente trabajamos con diversas firmas de abogados en cada país para obtener una perspectiva particular que apoye a nuestros clientes a superar los retos del entorno jurídico y empresarial local.

Promoción y oferta de productos y servicios financieros

Según las necesidades de nuestros clientes, desarrollamos políticas y procedimientos, internacionales y específicos a cada país, para la comercialización transfronteriza y doméstica de productos y servicios financieros. Orientamos a nuestros clientes sobre el uso de materiales en idiomas extranjeros, contenidos de páginas web, la preparación de road shows locales, consideraciones tributarias, las declaraciones, divulgaciones y descargos de responsabilidad internacionales y específicos al país, uso de abogados locales, participación de subsidiarias locales y la comercialización de productos dirigidos a inversionistas institucionales.

Registros, licencias y exenciones

Asesoramos a nuestros clientes en identificar cuándo y por qué los registros y las autorizaciones locales son necesarios y a determinar las estructuras y políticas organizacionales que mejor se ajustan a sus necesidades. Apoyamos en la obtención de autorizaciones, licencias y exenciones pertinentes, o en determinar cómo operar para prescindir de las autorizaciones locales. La obtención de autorizaciones de los órganos reguladores domésticos para la prestación de servicios financieros dirigidos exclusivamente a inversionistas institucionales y asesoría en la oferta de fondos no registrados en colocaciones privadas son algunos ejemplos de nuestro portafolio de servicios.

Configuración de operaciones locales

Trabajamos con abogados locales en todo el mundo para determinar la estructura que mejor se adapta a las operaciones de cada cliente en cada jurisdicción. Además de asesorar a los clientes para acatar los requisitos normativos estadounidenses y locales con respecto a los servicios financieros aplicables a sus operaciones locales, también ofrecemos apoyo para aclarar cuestiones tributarias, laborales, corporativas, de privacidad y protección de datos, prevención del blanqueo de capitales y otros asuntos que puedan afectar sus operaciones domésticas. Asistimos a nuestros clientes en la apertura de oficinas locales, incluyendo oficinas de representación, sucursales y sociedades filiales o subsidiarias.

Cumplimiento simultáneo de las normas estadounidenses y locales

Trabajamos de la mano con nuestros clientes para guiarlos en el desarrollo de productos y prácticas que cumplan con las normas estadounidenses y extranjeras. Las revisiones de acuerdos habituales sectoriales y orientación en la implementación acuerdos vinculantes a nivel local, tales como garantías, prendas y pagarés, son algunos ejemplos de nuestros servicios. Asimismo, abordamos las implicaciones fiscales tanto locales como estadounidenses, los requisitos de licenciamiento y registro en los EE.UU. para el personal residente en el extranjero, los efectos de las leyes locales al crédito de consumo, las diferencias en la normativa de privacidad y confidencialidad de datos entre jurisdicciones, los requisitos de validez de documentos estadounidenses bajo las leyes extranjeras y las exigencias para residentes extranjeros, entre otros.

Prevención del blanqueo de capitales

Nuestro Grupo de Práctica para la Ley de Secreto Bancario, la Prevención del Blanqueo de Capitales y la Oficina de Control de Activos en Extranjeros es un grupo multidisciplinario integrado por abogados bilingües y multiculturales que han trabajado para el Departamento de Justicia de Estados Unidos y otras agencias gubernamentales. Ofrecemos un enfoque integral para abordar requisitos, cuestiones y dificultades legales con las que a diario deben lidiar las instituciones de servicios financieros nacionales y multinacionales en el desafiante entorno de compliance actual. Orientamos a nuestros clientes en relación con la normativa nacional e internacional sobre la prevención del blanqueo de capitales y la corrupción.

Servicios financieros para residentes extranjeros

Nuestro Equipo en Regulación Financiera Internacional asesora a nuestros clientes sobre los productos y servicios financieros que frecuentemente se comercializan a residentes extranjeros, los cuales suelen estar sujetos a restricciones locales. Algunos ejemplos son:

Corredores y Distribuidores

• Acuerdos de compensación (clearing and sub-clearing)
• Préstamos de margen
• Pagos internacionales, incluidos los servicios de cheques y tarjetas débito
• Plataformas de fondos de inversión
• Fondos de inversión privados y registrados
• Informes de investigación
• Productos estructurados, opciones y derivados
• Servicios de corretaje en línea
• Remuneración de facilitadores (finders)
• Cotización en bolsa

Asesores de Inversión

• Cuentas gestionadas
• Servicios de asesoramiento no discrecionales
• Constitución, registro y distribución de fondos
• Umbrales de reporte sobre inversores
• Remuneración a los agentes locales

Banca Minorista

• Préstamos
• Servicios fiduciarios
• Captación de depósitos
• Servicios de cheques y tarjetas débito

Servicios de Corresponsales Bancarios y Banca Institucional

• Financiación respaldada por activos
• Productos de crédito
• Divisas
• Gestión del riesgo de tasas de interés
• Servicios de pago
• Inversiones de capital
• Servicios de comercio interior y exterior
• Mercados de capitales y de deuda
• Inmobiliario
• Financiación de equipos
• Factoring
• Ejecución y compensación de contratos de futuros y derivados

Planes Individuales de Retiro Estadounidenses

• Legislación y tratamiento de títulos valores
• Productos de inversión incluidos en los planes
• Servicios de corretaje
• Gestión de traspaso
• Servicios de asesoramiento
• Inscripción, entrega de prospectos e inscripción por defecto
• Servicios de rendición de cuentas y administración de documentos
• Cumplimento de normas fiduciarias y patrimoniales del plan ERISA

Seguros

• Venta de productos de seguros tradicionales
• Venta de rentas vitalicias
• Autorización para compañías aseguradoras y agentes/intermediarios de seguros